Ratgeber Immobilienfinanzierung: Hauskauf und Neubau planen

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Planung einer Immobilienfinanzierung

Sie wünschen sich einen schnellen Überblick über dieses zugegebenermaßen komplexe Thema? Wir haben für Sie die wichtigsten Informationen zusammengetragen und stehen Ihnen mit wertvollen Tipps rund um die Immobilienfinanzierung zur Seite. So helfen wir Ihnen im besten Fall, den Weg ins eigene Zuhause etwas zu verkürzen.

• Baufinanzierung ohne Eigenkapital: Ist das möglich?
• Wie viel Haus kann ich mir leisten: In drei Schritten zur Antwort
• Was kostet ein Haus: Wie viel Deutsche im Schnitt fürs Eigenheim zahlen
• Mieten oder Kaufen: Was lohnt sich mehr für Sie?
• Hausfinanzierung: Tipps, Tricks und die wichtigsten Meilensteine der Finanzierung
• Ablauf einer Baufinanzierung: Schritt für Schritt zum Immobiliendarlehen
• Finanzierungsplan: Wie Sie Ihre Finanzierung richtig planen
• Immobilienkredit über Vermittler oder Bank: Wer ist der passende Begleiter?
• Wie entwickeln sich die Immobilienpreise: Wie viel Sie für eine Immobilie aktuell ausgeben müssen

So finanzieren Sie eine Immobilie

Wichtige Bausteine Ihres Kreditvertrags

Wer einen Immobilienkredit abschließt, muss viele Entscheidungen bezüglich der Vertragsdetails treffen. Das ist im ersten Moment gar nicht so einfach, wenn Sie sich mit den Feinheiten noch nicht auskennen. Hier zeigen wir Ihnen, wie Sie die Stellschrauben Ihrer Baufinanzierung richtig justieren.

• Eigenkapital: Wie wichtig eigenes Geld für eine Immobilienfinanzierung ist
• Sollzinsbindung: Wie lange Sie den angebotenen Zins festlegen sollten
• Tilgung: Schneller schuldenfrei mit der richtigen Tilgungsstrategie
• Beleihungswert: Welche Rolle der Beleihungswert für Ihre Baufinanzierung spielt
• Sondertilgung: Geld übrig? Welche Sondertilgungsoptionen Sie einbauen sollten
• Tilgungsplan: So bekommen Sie den Überblick über die Entwicklung Ihrer Restschuld

Die verschiedenen Darlehensarten

Im Mittelpunkt jeder Immobilienfinanzierung steht der Kredit, mit dem Sie Ihren Hauskauf finanziell stemmen. Allerdings existiert eine Vielzahl unterschiedlicher Kreditarten, aus denen Sie wählen können. Die nachfolgenden Artikel bieten Ihnen einen guten Überblick über die verschiedenen Arten und zeigen Ihnen, wann welcher Kredit für Sie infrage kommt.

Erstfinanzierung:

• Baudarlehen: Alle Arten der Immobilienfinanzierung im Überblick
• Annuitätendarlehen: Der Klassiker unter den Immobilienfinanzierungen
• KfW-Darlehen – Förderungskredite von der KfW
• Volltilgerdarlehen: Vollkommene Planungssicherheit von Anfang bis Ende
• Variables Darlehen: Flexibles Darlehen für Zwischenfinanzierungen
• Cap Darlehen: Darlenen zu flexiblen Zinsen mit Sicherheits-Deckel
• Hypothek: Früher Hypothek, heute Annuitätendarlehen – die Unterschiede im Überblick

Spezielle Fälle und Anschlussfinanzierung:

• Bausparsofortdarlehen: Mit Bausparen zum sofortigen Hauskauf
• Konstantdarlehen: Die Kombination aus Vorfinanzierung und Bauspardarlehen
• Zwischenfinanzierung: Welche Darlehen sich als Überbrückungskredite eignen
• Forward Darlehen: Ausschließlich als Anschlussfinanzierung, zum Zinsen sichern gedacht

So kaufen Sie eine Immobilie

Planung und Durchführung des Immobilienkaufs

Mit der Immobilienfinanzierung alleine ist es nicht getan: Der Weg ins Eigenheim erfordert noch weitere Schritte wie beispielsweise die Suche nach einem geeigneten Kaufobjekt, die Bewertung einer Immobilie, die Verhandlung mit dem Verkäufer und den späteren Erwerb der Immobilie via Notar. Hier erfahren Sie, welche Schritte zum Kauf einer Immobilie notwendig sind.

• Hauskauf Tipps: 10 Tipps zum Kauf eines Hauses
• Baugeld: So kommen Sie an günstige Bauzinsen
• Checkliste Hauskauf: Für einen reibungslosen Ablauf
• Preisverhandlung beim Hauskauf: Clevere Strategien
• Immobilienkauf: Tipps für den Weg ins Eigenheim
• Wohnungskauf: Wann sich die Eigentumswohnung mehr lohnt als ein Haus
• Immobilienbewertung: Mit einem Gutachter gehen Sie auf Nummer sicher
• Renditeobjekte: Was Sie bedenken müssen, wenn Sie das Kaufobjekt nicht selbst nutzen wollen
• Hauskauf steuerlich absetzen: So profitieren Sie im Nachhinein von Steuervorteilen
• Grundschuldbrief weg: Wie Sie Ihre Immobilie verkaufen, wenn ein Grundschuldbrief fehlt

Nebenkosten des Immobilienkaufs

Beim Kauf einer Immobilie steht vor allem der Preis des gewünschten Objektes im Vordergrund. Es kommen aber noch weitere Kosten auf Sie zu, die Sie unbedingt mit einplanen müssen: Die sogenannten Kaufnebenkosten, die wir Ihnen in diesem Abschnitt näher vorstellen.

• Nebenkosten Hauskauf: Makler, Grunderwerbsteuer und Co.: Alle einmaligen Nebenkosten und ihre Höhe
• Laufende Nebenkosten: Welche Betriebskosten nach dem Hauskauf regelmäßig anfallen
• Grunderwerbsteuer: Sie unterscheidet sich von Bundesland zu Bundesland
• Notarkosten: Der Gang zum Notar ist ein Muss – wie teuer er wird, erfahren Sie hier
• Maklerprovision: Mit welcher Courtage Sie bei der Vermittlung durch einen Makler rechnen müssen
• Grundsteuer: Wie hoch die einmal jährlich anfallende Steuer ist und wie Sie sie berechnen

So planen und finanzieren Sie Ihren Neubau

Neues Haus, neues Glück. Ein Neubau hat viele Vorteile, zum Beispiel können Sie vieles selbst entscheiden: vom Grundriss bis zur Platzierung der Steckdose. Ein großes Projekt, das Sie normalerweise nur ein Mal im Leben angehen. Naturgemäß entstehen dabei viele Fragen, zum Beispiel rund um die Eigenheiten einer Finanzierung speziell für Neubauten, aber auch rund um die Planung und Absicherung des Vorhabens.

• Baukosten: Hausbaukosten für Massivhäuser und Fertighäuser
• Baukredit: Besonderheiten bei der Hausbau-Finanzierung
• Bereitstellungszinsen: Zusatzkosten beim Hausbau vermeiden
• Haus finanzieren: Finanzierung eines Neubaus Schritt für Schritt planen
• Grundstück finanzieren: Tipps zur Grundstücksfinanzierung
• Hausbau planen: 6 Tipps, wie Sie Ihren Neubau clever angehen
• Erbbaurecht: Welche Vor- und Nachteile es hat, wenn das Grundstück Ihnen nicht gehört
• Nachfinanzierung: Beim Neubau muss oft nachfinanziert werden – wie Sie das vermeiden
• Förderung für Hausbau und Hauskauf: Diese Zuschüsse erhalten Sie vom Staat
• Wohnungsbauförderung: Förderung von Neubauten
• KfW-Effizienzhaus: KfW-Förderung für Neubauten

So modernisieren Sie Ihr Eigenheim

Käufer einer Bestandsimmobilie möchten das Haus oft direkt mit modernisieren und die dafür benötigten Gelder über eine Baufinanzierung abdecken. Wir zeigen Ihnen hier, wie Sie Ihre Modernisierung planen und finanzieren und was es dabei zu beachten gibt.

• Modernisierungsdarlehen: Welche Kreditarten Ihnen zur Modernisierung zur Verfügung stehen
• Energetische Sanierung: Wie Sie die Energiebilanz Ihres Hauses verbessern können
• Altbausanierung: Worauf es bei Altbauten und Denkmälern ankommt
• Haus als Altersvorsorge: Wie Sie Ihre Immobilie zwecks Werterhalt in Schuss halten
• Instandhaltungsrücklage: Wie Sie die finanziellen Mittel für Modernisierungen ansparen

So versichern Sie Ihr Eigenheim

Ganz egal, ob Sie bereits Hausbesitzer sind oder gerade eine Bestandsimmobilie oder einen Neubau erwerben: Ohne Versicherungen kommen weder Sie noch ihre Angehörigen noch das Gebäude aus. Wir zeigen Ihnen hier die wichtigsten Versicherungsarten für Immobilienbesitzer.

• Versicherungen für Immobilienbesitzer: Alle notwendigen Absicherungen im Überblick
• Hauskredit absichern: Eine Versicherung für die Finanzierung? Eine sinnvolle Sache!
• Gebäudeversicherung: Das Gebäude abzusichern, ist Pflicht beim Immobilienkauf
• Bauherrenhaftpflichtversicherung: Versicherung gegen Haftpflichtschäden auf der Baustelle
• Bauleistungsversicherung: Versicherung gegen Diebstahl und Schäden am Baumaterial
• Versicherungen für den Bauherren: Überblick über alle Versicherungen für Bauherren

Spezialthemen zur Immobilienfinanzierung

Im Themenkosmos rund um die Immobilienfinanzierung gibt es viele, wichtige Aspekte, die für Immobilienbesitzer relevant sind.

• Baufinanzierung für Selbstständige: So klappt es auch für Freiberufler und Gewerbetreibende
• Eigenleistung beim Hausbau: Eigenkapital aufstocken mit der Muskelhypothek
• Kündigung der Baufinanzierung – Wann ist eine Kündigung des Vetrags möglich?
• Vorfälligkeitsentschädigung – Wie Vorfälligkeitszinsen umgangen werden können
• Grundbuch: Alles zum Grundbucheintrag und den anfallenden Kosten
• Baufinanzierung auf Mallorca: Finanzierung auf der Trauminsel
• Baufinanzierung über 50: Mit diesen Tipps klappt es mit dem Traum vom eigenen Heim
• Hauskauf unverheiratet: Ohne Trauschein in die eigenen vier Wände
• Scheidung mit Haus: Was passiert mit dem Eigenheim, wenn die Ehe in die Brüche geht?
• EZB-Leitzins – Welchen Einfluss der Leitzins auf die Baufinanzierung hat
• Immobilienzinsen: Wie Sie den Zinssatz beeinflussen
• Mieten oder kaufen?: Lohnt sich bei den aktuell niedrigen Zinsen ein Hauskauf?
• Eigentümergemeinschaft: Darauf sollten Wohnungsbesitzer achten
• Energiesparhaus: KfW fördert umweltbewusstes Bauen und Sanieren
• Haus bauen oder kaufen: Was ist besser?
• Baukindergeld 2018 - Wie Sie davon profitieren können

Hilfe bei der Immobilienfinanzierung holen

Wer noch am Anfang steht, wird beipflichten: Der Kauf und die Finanzierung einer Immobilie ist gerade zu Beginn ein recht unübersichtliches Unterfangen. Lassen Sie sich dabei helfen: Unsere Spezialisten für Baufinanzierung planen und realisieren solche Projekte jeden Tag. Sie kennen sich mit den Eigenarten des Immobilienkaufs aus und begleiten Sie bei der Finanzplanung und der Abwicklung des Immobilienkredits. Machen Sie es sich leichter und nehmen Sie unsere partnerschaftliche Hilfe in Anspruch.