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Ratgeber Immobilienfinanzierung: Hauskauf und Neubau planen

Eine Immobilienfinanzierung birgt allerlei Herausforderungen, von der Finanzierung über den Kauf bis zur Modernisierung und Absicherung. Unser Ratgeber führt Sie schrittweise durch alles Wissenswerte hindurch.

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Planung einer Immobilienfinanzierung

Sie wünschen sich einen schnellen Überblick über dieses zugegebenermaßen komplexe Thema? Wir haben für Sie die wichtigsten Informationen zusammengetragen und stehen Ihnen mit wertvollen Tipps rund um die Immobilienfinanzierung zur Seite. So helfen wir Ihnen im besten Fall, den Weg ins eigene Zuhause etwas zu verkürzen.

So finanzieren Sie eine Immobilie

Wichtige Bausteine Ihres Kreditvertrags

Wer einen Immobilienkredit abschließt, muss viele Entscheidungen bezüglich der Vertragsdetails treffen. Das ist im ersten Moment gar nicht so einfach, wenn Sie sich mit den Feinheiten noch nicht auskennen. Hier zeigen wir Ihnen, wie Sie die Stellschrauben Ihrer Baufinanzierung richtig justieren.

  • Sollzins: Wie hoch ist er?
  • Eigenkapital: Wie wichtig eigenes Geld für eine Immobilienfinanzierung ist
  • Sollzinsbindung: Wie lange Sie den angebotenen Zins festlegen sollten
  • Tilgung: Schneller schuldenfrei mit der richtigen Tilgungsstrategie
  • Effektivzinssatz: Definition, Beispiele und Rechner
  • Beleihungswert: Welche Rolle der Beleihungswert für Ihre Baufinanzierung spielt
  • Sondertilgung: Geld übrig? Welche Sondertilgungsoptionen Sie einbauen sollten
  • Tilgungsplan: So bekommen Sie den Überblick über die Entwicklung Ihrer Restschuld
  • Restschuld: So tilgend und beeinflussen Sie den Restbetrag nach Ablauf der Zinsbindung

Die verschiedenen Darlehensarten

Im Mittelpunkt jeder Immobilienfinanzierung steht der Kredit, mit dem Sie Ihren Hauskauf finanziell stemmen. Allerdings existiert eine Vielzahl unterschiedlicher Kreditarten, aus denen Sie wählen können. Die nachfolgenden Artikel bieten Ihnen einen guten Überblick über die verschiedenen Arten und zeigen Ihnen, wann welcher Kredit für Sie infrage kommt.

Erstfinanzierung:

Spezielle Fälle und Anschlussfinanzierung:

So kaufen Sie eine Immobilie

Planung und Durchführung des Immobilienkaufs

Mit der Immobilienfinanzierung alleine ist es nicht getan: Der Weg ins Eigenheim erfordert noch weitere Schritte wie beispielsweise die Suche nach einem geeigneten Kaufobjekt, die Bewertung einer Immobilie, die Verhandlung mit dem Verkäufer und den späteren Erwerb der Immobilie via Notar. Hier erfahren Sie, welche Schritte zum Kauf einer Immobilie notwendig sind.

Nebenkosten des Immobilienkaufs

Beim Kauf einer Immobilie steht vor allem der Preis des gewünschten Objektes im Vordergrund. Es kommen aber noch weitere Kosten auf Sie zu, die Sie unbedingt mit einplanen müssen: Die sogenannten Kaufnebenkosten, die wir Ihnen in diesem Abschnitt näher vorstellen.

So planen und finanzieren Sie Ihren Neubau

Neues Haus, neues Glück. Ein Neubau hat viele Vorteile, zum Beispiel können Sie vieles selbst entscheiden: vom Grundriss bis zur Platzierung der Steckdose. Ein großes Projekt, das Sie normalerweise nur ein Mal im Leben angehen. Naturgemäß entstehen dabei viele Fragen, zum Beispiel rund um die Eigenheiten einer Finanzierung speziell für Neubauten, aber auch rund um die Planung und Absicherung des Vorhabens.

Grundstück als Basis für Ihre Immobilie

Das Grundstück ist der wichtigste Bestandteil für Ihre Immobilie, ist es doch die Basis für Ihren Neubau. Auf dem Markt finden Sie verschiedene Grundstücke zu ganz unterschiedlichen Preisen. Nicht zur die Region, die Region, in der das Grundstück zu finden ist, auch die Beschaffenheit des Bodens haben Einfluss auf den Kaufpreis. Darüber hinaus spielt es eine Rolle, wie viel Geld bereits in das Grundstück investiert wurde, das heißt, ob es bereits erschlossen wurde oder nicht. Erfahren Sie auch, mit welchen Tipps Sie beim Grundstückskauf sparen können.

Diese Förderungen können Sie für Ihre Immobilie erhalten

Wenn Sie ein Haus bauen, kaufen oder modernisieren möchten, unterstützt Sie der Staat mit verschiedenen Förderungen in Form von Krediten und Zuschüssen.

So modernisieren Sie Ihr Eigenheim

Käufer einer Bestandsimmobilie möchten das Haus oft direkt mit modernisieren und die dafür benötigten Gelder über eine Baufinanzierung abdecken. Wir zeigen Ihnen hier, wie Sie Ihre Modernisierung planen und finanzieren und was es dabei zu beachten gibt.

Mit Bausparer Zinsen im Voraus sichern

Mit einem Bausparvertrag sparen Sie über im Vorfeld einen Guthabenbetrag an und können ihn im Anschluss für eine Modernisierung nutzen oder von einem zinsgünstigen Darlehen Gebrauch machen. Die Flexibilität eines Bausparers ermöglicht kleinere Umbaumaßnahmen, aber auch Finanzierungen von Immobilien. Die wichtigsten Informationen dazu finden Sie auf unseren Seiten.

So versichern Sie Ihr Eigenheim

Ganz egal, ob Sie bereits Hausbesitzer sind oder gerade eine Bestandsimmobilie oder einen Neubau erwerben: Ohne Versicherungen kommen weder Sie noch ihre Angehörigen noch das Gebäude aus. Wir zeigen Ihnen hier die wichtigsten Versicherungsarten für Immobilienbesitzer.

So verkaufen Sie Ihre Immobilie erfolgreich

Immobilienverkäufer stehen oft vor vielen Fragen: Was ist meine Immobilie wert? Wie erziele ich den besten Preis? Was muss ich beim Immobilienverkauf beachten und welche Kosten kommen auf mich zu? Wir haben Ihnen alle wichtigen Informationen rund um den Verkauf Ihres Hauses oder Ihrer Eigentumswohnung zusammengestellt.

Spezialthemen zur Immobilienfinanzierung

Im Themenkosmos rund um die Immobilienfinanzierung gibt es viele, wichtige Aspekte, die für Immobilienbesitzer relevant sind.

Hilfe bei der Immobilienfinanzierung holen

Wer noch am Anfang steht, wird beipflichten: Der Kauf und die Finanzierung einer Immobilie ist gerade zu Beginn ein recht unübersichtliches Unterfangen. Lassen Sie sich dabei helfen: Unsere Spezialisten für Baufinanzierung planen und realisieren solche Projekte jeden Tag. Sie kennen sich mit den Eigenarten des Immobilienkaufs aus und begleiten Sie bei der Finanzplanung und der Abwicklung des Immobilienkredits. Machen Sie es sich leichter und nehmen Sie unsere partnerschaftliche Hilfe in Anspruch.


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Wir sind an über 240 Standorten für Sie da und begleiten Sie bei Ihrem Finanzierungsvorhaben.

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Ausführliche Artikel liefern Hintergrundinfos rund um die wichtigsten Finanzthemen.

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