Bei Beratern spricht man von Personen, die Anlegern gewerbsmäßig Empfehlungen für den Kauf beziehungsweise Verkauf von Wertpapieren oder anderen Kapitalanlagen geben. Die unterbreiteten Vorschläge sollen den Anlagezielen des Kunden bezüglich Sicherheit, Liquidität und (Netto-) Ertrag nachkommen.