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Finanzlexikon

Asset Allocation


Unter Asset Allocation (oder auch Portfolio-Breakdown genannt) versteht man die prozentuelle Vermögensaufteilung eines Fonds gemäß der fondsspezifischen Anlagegrundsätze (Art/Anzahl der Vermögenswerte, zum Beispiel Aktien, Renten, Derivate, Immobilien usw.; Auswahl der Emittenten, Gewichtung von Währungen und Ländern, Höhe der Barreserve usw.).

Sehr bedeutend bei der Asset Allocation ist somit der Anlagefokus auf kurz-, mittel- oder langfristige Investments oder die Ausrichtung auf nationale/regionale bzw. internationale Märkte oder Teilmärkte (Branchen), um das Portfolio möglichst breit auszuweiten. Die korrekte Kapitalaufteilung ist die Basis für die Höhe der zukünftigen Erträge des Fonds.