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Alles Wichtige zur Besteuerung von Fonds

Inwiefern müssen Sie Fonds bei Ihrer Steuererklärung berücksichtigen? Wir sagen Ihnen hier kurz und knapp, was es steuerlich zu beachten gibt.

Besteuerung von Fonds
  • Inhaltsverzeichnis
    • Fonds in der Steuererklärung

      Bei der Besteuerung von Einnahmen, die Sie durch Fonds erzielen, wird zwischen Dividenden und Zinsen sowie den Veräußerungsgewinnen unterschieden.

      Dividenden und Zinsen müssen Sie nur dann als „Einkünfte aus Kapitalvermögen“ versteuern, wenn die Summe der Kapitaleinkünfte Ihren Sparerfreibetrag übersteigt. Dieser beträgt 801 Euro für Alleinstehende und 1.602 Euro für Verheiratete.

      Wenn Sie keinen Freistellungsauftrag eingerichtet haben oder Ihre Kapitaleinnahmen den Sparerfreibetrag überschreiten, leitet das jeweilige Kreditinstitut die Kapitalertragsteuer direkt an das Finanzamt weiter. Liegt Ihr zu versteuerndes Einkommen unter 50.000 Euro, erhalten Sie einen Teil der bereits vereinnahmten Kapitalertragsteuer im Rahmen Ihrer jährlichen Einkommensteuererklärung zurück.

      Der Ertragsanteil aus Zinsen und Dividenden hängt von den Fondsarten ab: Bei Aktienfonds ist er in der Regel sehr niedrig, bei Rentenfonds sehr hoch.

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